近日，上海市宝山区人民法院（以下简称上海宝山法院）依法审结了一起诈骗一名八旬老太的诈骗罪案件，判决被告人郑某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。
主审法官
张国滨
刑事审判庭 法官
法学硕士
2016年，郑某为开展旅游推销工作，在宝山区众多小区的信箱中投放免费领取鞋子的传单。有顾客想要了解情况时，便向他们推荐旅游，从中赚取高额返点。
2016年下半年，80岁的李老太在自家楼下信箱里看到了广告后，电话联系郑某表示想要领取鞋子。郑某冒名“陈国忠”送鞋推荐旅游时，了解到李老太是未婚独居老人，并且喜欢做一些理财。随后一段时间郑某请李老太吃饭，慢慢赢得了李老太的信任。
经查，2017年1月起，被告人郑某取得被害人李老太的信任后，编造在其处投资理财可获得高额回报的噱头，以投资游轮、空调生意等事由诱骗被害人李老太投资。期间，被告人郑某又利用被害人李老太年老不会使用银行ATM机取款、转账，以方便投资为由骗得被害人李老太农业银行卡、建设银行卡共二张，尔后通过ATM机转账、取现100余万元非法占为己有。嗣后，被告人郑某将二张银行卡交还被害人李老太，被害人李老太根据被告人郑某的要求将二张银行卡注销。
2019年2月份起，逐渐意识到不对劲的李老太开始向郑某催要欠款，郑某无力还款后就将李老太的电话拉黑。2020年8月，郑某被公安机关抓获。
2020年11月，公诉机关依法指控被告人郑某犯诈骗罪向上海宝山法院提起公诉。
庭审中，被告人郑某辩称其仅通过刷卡方式向李老太借款30余万元。被告人郑某的辩护人提出被告人郑某诈骗金额应为30余万元。
上海宝山法院审理后认为，被告人郑某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取老年人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。
承办法官张国滨经细致分析涉案人员银行卡交易明细发现，被害人李老太的陈述与其名下银行卡交易明细相互印证，证实被害人李老太因年纪原因此前活动区域局限于宝山区，其将二张银行卡交予被告人郑某后才出现区外取款转账记录。结合李老太银行卡交易明细与被告人郑某及其银行卡交易明细等证据，足以认定被告人郑某于2017年1月起实际控制使用被害人李老太名下建设银行卡，于2018年3月起实际控制使用被害人李老太名下农业银行卡。
公诉机关指控被害人李老太名下农业银行卡在此之后两次消费转账金额及其间的宝山区外取款金额，以及被害人李老太名下银行卡于被告人郑某外省市户籍所在地的转账取款金额为被告人郑某的诈骗犯罪金额，法院予以确认。
因此，被告人郑某及其辩护人提出的被告人郑某犯罪金额仅为被害人李老太农业银行卡二次消费转账的30余万元的辩解及辩护意见，与事实不符，法院不予采纳。
综上，上海宝山法院于2021年6月依法判决被告人郑某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元；责令被告人郑某退赔被害人李老太的经济损失。宣判后，公诉机关未抗诉，被告人郑某未上诉，该案现已生效。
“本案中的被害人是一名八旬孤寡老人。有更多情感需求的老人更容易成为犯罪分子的诈骗对象，而免费赠送又往往是骗局的开端。除了类似这种投资理财诈骗外，针对老年人常见的骗局还有养生类、保健品类、养老金类、祛病消灾类等等。”本案承办法官张国滨说道。
司法机关在坚决打击各类诈骗类犯罪时，上海宝山法院提醒大家不要贪图小便宜，端正保健理念，树立安全思维，提高法治意识，凡是提到“钱”时更要保持警戒心理。亲戚朋友也应当多关心老人，不要给骗子打亲情牌的机会，让老年人的精神世界充实起来。
案件来源：（2020）沪0113刑初2141号
