陈凯:打造中华遗嘱库品牌 服务家庭建设

作者 | 编辑部出品

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2022年10月30日下午,《精品婚姻家事法律服务品牌指南(2022)》发布会暨“千万家和”婚姻家事服务生态圈公益共建行动启动仪式在上海隆重举行,多名深耕婚姻家事领域多年的专家共同探讨了专业建设与品牌建设。


主旨演讲环节,中华遗嘱库管委会主任陈凯以“打造中华遗嘱库品牌 服务家庭建设”为主题发表致辞。


中华遗嘱库是中国遗嘱专业服务开创者,始终践行“解后顾之忧,传和谐家风”的宗旨,推动遗嘱进入每个中国家庭。“律新V品”将中华遗嘱库管委会主任陈凯所作演讲的精彩内容整理如下,与各位读者分享。


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陈凯

中华遗嘱库管委会主任

入选《精品婚姻家事法律服务品牌指南(2022)》及律新社精品律师库,并获得婚姻家事专业领域“领先律师”品牌之星

大家好,今天我想就三个方面向大家汇报:一是公益项目中华遗嘱库的由来;二是中华遗嘱库与律师的互动与合作;三是展望中华遗嘱库和律新社及律师同仁们在遗产管理人领域即将开展的互动。

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中华遗嘱库的由来

很多人认识我是通过中华遗嘱库这个公益项目。我从2002年开始做律师,直到2007年,在一个非常偶然的因素下,我开始关注遗嘱和财富传承领域,我也从2007年开始坚定信念,下决心进入财富传承和遗嘱领域。经过长时间的研究,我在2013年推出了中华遗嘱库的公益项目。

我认为,未来的中国,每个家庭都应该有遗嘱。遗嘱能够帮助每个家庭实现家人幸福、家财安全和家事和谐,它是源头治理、系统治理、家庭建设中必不可少的工具。2007年至2012年,我在研究中逐步建立了我的思想体系和脉络,于2013年启动中华遗嘱库。

中华遗嘱库是由民政部登记、全国老龄办主管的中国老龄事业发展基金会及北京阳光老年健康基金会共同启动的公益项目。该项目从2013年至今天,已经为34万户家庭提供遗嘱咨询服务,已登记23万份遗嘱,以“解后顾之忧,传和谐家风”的宗旨,推动遗嘱进入每个中国家庭。

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在近10年的运作中,中华遗嘱库在全国已有60多个服务中心。年龄60岁以上,名下只有1套房产的市民,可享受中华遗嘱库的免费服务。遗嘱是风险很大的业务,中华遗嘱库通过大量技术研发投入,打造了一整套产品化、标准化的遗嘱服务流程。如今,中华遗嘱库中的大量遗嘱已经生效,大部分遗嘱执行得非常和谐,少部分遗嘱产生了矛盾进入法律诉讼流程,但全部得到了法院认可,目前公示出来的判例有68例。

中华遗嘱库要做的,是带动各行各业的有识之士、义工志愿者一起来推动全社会对财富传承理念的发展。只有理念变化了,市场才会越来越大、越来越有生命力。事实也证明了遗嘱的重要性,每一个婚姻家庭案件的当事人,每一个“高端客户”,都是遗嘱的刚需用户。律师如果只为客户提供婚姻家事服务,那案子结束了,和客户的关系也就结束了。但遗嘱的服务,能够让律师与客户产生终身关系,成为更加强烈的连接点。

研究了财富传承这么多年,我认为,最大的风险就是没有看到风险。我们启发更多人看到风险,自然就产生了对遗嘱的需求。我在全国已经培训了3万多名志愿者,通过这些志愿者的推广,越来越多的人开始接受遗嘱的理念,并愿意去立遗嘱。中华遗嘱库甚至接到了很多年轻人的遗嘱咨询,我们现在已经有几千份40岁以下年轻人的遗嘱。遗嘱是一个典型的理念变化带来的市场,是一种新消费升级,在这个领域,律师可以和中华遗嘱库有更多的合作和更大的作为。

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中华遗嘱库与律师的互动与合作

近年来,已有不少律师和中华遗嘱库开始紧密合作。但我认为,律师做遗嘱业务有天然的短板,原因有以下几点:
一是律师行业对律师见证义务的要求太严格,作为专业人士,你的瑕疵导致的遗嘱问题都可能需要你承担非常大的风险。
二是律师行业本身就存在局限性。比如,一个客户要立遗嘱,你是否需要对其做精神评估?如果不做风险就会很大。上海曾出现的“300万房产赠水果摊主”的案例就显示了这一问题。此外,立遗嘱只是遗嘱业务的开端,但律师在保管遗嘱和传递遗嘱方面也是有局限性的。
三是律师常常为当事人代理、参与诉讼,一旦代理过当事人的诉讼,就和当事人有了利害关系,此时如果律师及其律所的其他律师和当事人家属有了遗嘱的见证,越容易产生可怕的风险。所以,很多大型的律师事务所都不提倡甚至禁止自己的律师做遗嘱见证业务。
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我曾读过上海的占永杰律师的一篇文章。占律师检索了中国裁判文书网上律师见证遗嘱的判例,经统计后发现,53%的律师见证遗嘱被法院认定为无效。这多么可怕。
律师见证遗嘱有如此大的风险,如何才能解决这个问题?其实很简单。中华遗嘱库作为一个公益项目,我们愿意律师参与进来,去向全社会推广,在这个过程中带来更广泛的社会影响力,并建立自己的品牌。这是律师和中华遗嘱库的第一个合作点。
第二个合作点是,律师可以给客户提供咨询,不是简单的遗嘱咨询,是综合的财富传承的规划和咨询。律师可以收取财富传承规划咨询和遗嘱执行的费用,这风险很小的。其中,律师可以给客户有关遗嘱的建议,立遗嘱的工作则由中华遗嘱库来完成。这也是很多律所和中华遗嘱库的合作方式。
第三个合作点是,老年人客户在遗嘱服务的后端,以及存在家庭风险等其他法律需求时,中华遗嘱库会将其对接给律师事务所,向律所输送遗嘱以外的业务,使得中华遗嘱库和律所形成相互对接的关系。很多律师在代理当事人诉讼案件时,发现当事人的遗嘱是在中华遗嘱库内,双方律师都会建议当事人坐下来按照遗嘱谈判和解决,促成家庭和谐。在此,我要感谢各位律师对我们的支持。

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中华遗嘱库将和合作伙伴展开的互动

目前,中华遗嘱库已经与律新社、中国不动产达成了合作意向,共同推动律师行业的遗产管理人人才库的建设。中华遗嘱库会专门组建团队运营人才库,建立相关标准,并与不动产中心进行对接。现实中,90%以上的遗嘱都涉及房产,而房产的登记机关则是不动产中心,打通这一关,就能为遗产管理人赋能,解决他们在遗嘱执行和遗产管理方面遇到的困难。
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遗产管理人人才库将为入库律师提供强有力的十大权益保障,帮助律师在此领域提高竞争力,我们也非常欢迎入库律师成为中华遗嘱库的驻场专家和案件承办律师。中华遗嘱库的志向是要打造一个真正满足全社会共同需求的平台,我们愿意与律师在内的各行各业加强互动,共同推动遗嘱理念的发展,推动制度的发展,推动研究的发展,推动服务体系的落地和发展,真正建立起一套操作系统。

我相信,财富传承、婚姻家事业务的前景非常广阔。中国有4.9亿家庭,这些家庭都有法律服务、财产安排的需求,但没有人真正满足他们。这种消费升级带来的新生活理念,一定会越来越受欢迎。我号召、呼吁大家携手,一起创造一个更加美好的时代!

END

律新社研究中心出品

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