作者丨律新社
律新社品牌服务中心出品
作为中国财富传承文化发展倡导者，中华遗嘱库创办人陈凯积极推动社会对财富传承和家族规划的重视，为广大群众提供了一个专业、规范的遗嘱订立平台。中华遗嘱库打造了中国第一个专业遗嘱服务平台，具有特定的公信力、持续性和专业性，更好地实现财富传承与管理，真正实现“解后顾之忧，传和谐家风”。
此外，陈凯律师是北京阳光老年健康基金会创始人，担任民盟中央第十一届法制委副主任、第十三届社会服务委秘书长等职务，在多个领域都拥有广泛的影响力。值得一提的是，陈凯律师还是中国首个家族慈善信托的设计者，是某国财政部中国事务的法律顾问，多方面的成就都彰显了他在法律服务领域的杰出才能和国际化视野。
在律新社《精品婚姻家事法律服务品牌指南（2022）》中，陈凯律师被推荐为“领先律师”品牌之星。作为财富传承领域的翘楚，陈凯律师如何理解财富传承？这个领域目前存在什么样的困境？发展前景如何？存在着怎样的机遇和挑战？对此，律新社与陈凯律师进行了深入对话。
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对/话/实/录
使命使然，从事财富传承领域
随着社会经济不断发展、公众文化素养不断提升，国民对遗嘱的需求日益增强。陈凯律师发现这个巨大的社会需求后，决定专研财富传承领域。但是，当他首次涉足这一专业领域时，却遭遇了同行的普遍误解。
当时专门从事遗产继承和财富传承工作的专业人员寥寥无几，社会群众对遗嘱话题普遍持避讳态度，专门研究继承法的学者少之又少，陈凯律师是“第一个吃螃蟹的人”。陈凯律师的涉足为中国财富传承领域带来了新的活力和发展方向，他的专业能力和创新精神也得到了广泛认可。中国民主法制出版社《法治时代》编委会执行主任、中华遗嘱库管委会荣誉主任刘桂明先生曾赞誉陈凯律师为中国首位专业从事财富传承领域的律师。
经过长时间的筹备和努力，陈凯律师突破多方面的难题，成功创办中华遗嘱库。他在实践过程中发现，遗嘱的有效性和可执行性经常受到各种因素的影响。为了更好地保障遗嘱的合法有效性和可执行性，中华遗嘱库通过大量技术研发投入，建立了一整套专业化、标准化的遗嘱服务流程，如系统接入“司法电子证据云平台”，通过区块链技术进行备案，保证遗嘱的安全性；建立国内首个遗嘱人精神评估体系，保证遗嘱的真实性在法律上无懈可击，遗嘱的落地实施得到有力保障。陈凯律师创办的中华遗嘱库不仅为人们提供了实际的财富传承服务，还进一步推动了社会对遗嘱观念的改变以及对财富传承的关注和重视。
律新社
// 陈凯
自2002年开启律师生涯以来，我主要为企业提供全方位的法律服务，包括法律顾问、民商事诉讼、跨国并购、知识产权和劳动纠纷等。
事实上，我最初并不在婚家领域发展，很大一部分原因是因为该领域的案件耗时较长，而且需要疏导当事人的情绪，这让我感到非常头疼和苦恼。
然而，2007年在澳大利亚律师事务所的工作经历改变了我的看法，让我开始踏进这个领域。我在与当地人的交流中偶然发现，当地几乎人人都会订立遗嘱，这让我十分震撼；毕竟在我们中国人传统的观念中，写遗嘱并不是一件平常事。
经过深入思考后，我得出一个结论：随着经济的发展，中国家庭会越来越富裕，但同时也面临着各种各样的财产传承风险。因此，每个中国家庭都需要遗嘱，或需要采取各种方式来处理自己的财产和家庭关系。
回国后，我经常思考这个问题，在一次机缘巧合下，我碰到好几个因为没有订立遗嘱而导致纠纷的家庭。在帮助他们调解的过程中，我由衷地感受到没有订立遗嘱给家庭带来的伤害。与此同时，这也增强了我的使命感，让我下定决心去研究和从事财富传承相关领域的事务。
我发现，这个领域与传统婚姻家事服务截然不同，但我希望通过帮助每个中国家庭做好前置的财产传承服务，有效地避免家庭悲剧发生。
律新社
// 陈凯
我认为是使命感驱使着我去做这件事情。我认为，一名合格的财富传承法律服务从业者，应当把促进每个家庭的“家人幸福、家财安全、家事和谐”作为使命和目标。而这一切的实现，观念变化是起点。改变中国人对于财富的观念是至关重要的，通过理念迭代帮助每个家庭作出积极改变，从而让社会更加和谐、家庭更加幸福。虽然这个任务非常艰巨，但我认为是一件很有意义的事情，这是一种使命的召唤，我会将其作为我的终身事业，全心全意、尽职尽责地去完成它。
独具慧眼，专注财富传承领域
近年来，中国家庭财富不断积累，社会大众对财富传承的关注度不断提高，这也印证了陈凯律师早年专注于财富传承领域的选择尤为明智。敏锐的洞察力和持之以恒的毅力使他在这个专业领域崭露头角，成为行业内的专家，也肩负着更多的使命。
律新社
// 陈凯
在我看来，财富传承是对传统婚家领域的一次重要更新乃至升级，因为它不仅涉及遗嘱的订立，同时还要依靠保险、信托等各种工具，从而实现家财安全、家人幸福、家事和谐。从原本的单一方式解决问题变成目前的综合方式解决问题，从以往的事后解决变成如今的事前防范，为客户进行全资产、全家族和全生命周期的财产管理和家事安排。
财富传承不仅关乎家人幸福、家财安全、家事和谐，也是中国式现代化的一种重要体现。中国人“以家为本”的价值观在全世界独具特色，这使得财富传承不仅仅是物质财产的传递，更是一种家庭文化和精神的延续。2022年6月，习近平总书记在四川考察调研时再次强调：“家风家教是一个家庭最宝贵的财富，是留给子孙后代最好的遗产。”也凸显了这件事的重要性。
律新社
// 陈凯
通过实践，我们发现，市场对财富传承的需求非常强烈，但由于对财富传承的认识不够深入，客户的财富传承需求还未达到迫切的程度。而且，当客户意识到自己的财产风险后，他们往往更愿意听取非专业的建议或者自行处理，而不是寻求专业的服务，这也反映了行业在唤醒客户专业服务需求方面的不足。
其次，行业内的服务IP比较混乱，许多律师和律所都在原来的主业基础上拓展出财富管理和传承业务，但大多数仍然处于附加服务的状态，专业化的程度还不够高，这也导致客户在选择服务时对律师在财富传承领域的专业性产生困惑和疑虑。
律新社
// 陈凯
首先，行业应重视财富传承与管理理念的传播，因为客户对这方面仍存在很多误区，比如有的客户“顺其自然”，认为反正事后会按法律规定执行。然而在司法实践中，法官拥有自由裁量权，而且根据法定继承进行传承不一定能满足每个人的意愿。法律上有一句谚语：“没有人比你更重视自己的福祉。”大家都是自己财富的第一责任人，所以都需要对自己的财产提前作好安排。
当然，这也需要我们行内人员不断提升自身的专业性和服务质量，建立更加规范、标准的服务体系，积极推动行业合作，共同建立统一的基础性平台，更好地满足客户的需求，以此促进财富传承产业的健康发展。中华遗嘱库就是这样一个平台。
深思熟虑，精研遗产管理之道
陈凯律师对遗产管理领域有着独到的见解和深入的研究，他认为遗产管理人在财富管理和遗产传承中扮演着非常重要的角色。
随着《民法典》的正式实施，遗产管理人制度首次确立，为广大从业人员开辟了一条全新的职业道路。但是在具体实施中，遗产管理人制度仍然存在执行难点多、难度大、落地难等问题。为帮助广大从业人员掌握遗产管理人相关技能，2023年，在陈凯律师的推动策划下，中华遗嘱库与中国自然资源报社《中国不动产》杂志达成战略合作，推出了遗产管理人高级专家课程（LCP），并在此基础上共同建设了中国首个全国性遗产管理人人才库，打造遗产管理人标准体系、评价体系、考核体系和监督体系，以适应《民法典》出台后人们对遗产管理人服务的需求。
律新社
// 陈凯
遗产管理人制度的创设，旨在实现遗产的社会功能。遗产管理人负责对遗产进行清点、保存、公告和管理，能更好地执行逝者的遗愿，避免继承人之间的纷争，防止遗产的损失。因此我认为，遗产管理人服务趋向大众化是一种必然，也是我一直在推动的事情。
尽管遗产管理人是《民法典》推出的“新生事物”，但它实际上是让财富传承真正落地的一个很好的抓手。无论是遗嘱还是保险信托，在当事人去世后都面临着遗产管理的问题。遗嘱和保险信托等都只是工具，而运用这些工具的人可能是律师或财富管理领域的从业人员。然而，在客户离世后，真正能够执行其遗嘱的是遗产管理人。因此，遗产管理人的存在至关重要，它关系到每个案件和每个家庭的财富传承能否真正落实。
律新社
// 陈凯
遗产管理人实际上是一个操盘手、一个平台，也是一个履行职责的人，他承载了财富传承和遗产管理的最后一环，直接决定了财富管理和遗产管理的最终效果。因此我认为，遗产管理人在财富传承中是不可或缺的。
遗产管理人制度从根本上解决了两个难题。首先，继承纠纷往往审理时间较长，产生了大量的诉讼成本；而按照《民法典》的规定，法院可以将大量工作留给遗产管理人来处理，从而节约诉讼成本。其次，遗产管理人与继承人之间通常存在亲情或人情纽带，他们可以通过讲情讲理的方式解决问题，而不仅仅是单纯地讲证据；这种方式更容易激发人性中善的一面，有利于继承案件取得更好的社会效果。
律新社
// 陈凯
我认为遗产管理人服务的前景非常广阔，但目前还处于初期的萌芽阶段，需要克服许多挑战和难题。其中，社会宣传观念不足、从业人员技能提升、相关部门配套措施完善等都是我们需要努力的方向。
律新社
// 陈凯
目前，有许多人不知道可以在遗嘱中指定遗产管理人。遗产管理人分为有遗嘱指定遗产管理人和没有遗嘱指定遗产管理人，这两种遗产管理的效果是完全不一样的。因此，我们作为从业人员，一定要“下大功夫”担任客户指定的遗产管理人，与遗嘱人协商、确定遗产管理的具体事项并签订委托协议。
另外，许多人找不到自己信任的遗产管理人，这主要是因为对遗产管理人的职业信息不清楚、不了解，无法选择可以信任的人才。因此，我们需要加强宣传和推广，提高遗产管理人的社会认知度和信任度。
除此之外，监管机制不健全、缺乏遗产管理人专业标准、成本高、缺少评价公示机制和公示平台等，都是我们需要解决的难题。为了解决这些问题，我们需要与各相关部门达成战略合作，共同推动遗产管理人制度的发展和完善。
财富传承，机遇与挑战并存
财富传承领域的发展为专业律师提供了前所未有的发展机遇，但同时也需要律师们不断提高自身的专业素养和服务能力，以应对各种挑战，为客户提供更加优质、专业的服务。
律新社
// 陈凯
对于我们来说，目前社会的大趋势就是巨大的机遇。随着社会对财富传承与管理的需求不断增长，我们面临着广阔的发展空间和巨大的市场潜力。然而，最大的挑战在于人才的缺乏，因为各项工作的展开需要各方面的人才一起协作。
因此，我广泛招贤纳士，欢迎志同道合的各界人士参与到我们的事业中来，共同推动这个行业健康发展。通过大家的共同努力，我相信我们能够创造更加美好的未来，为社会作出更大的贡献。
律新社
// 陈凯
我认为财富传承的第一阶段已经过去了，也就是说，启蒙的阶段已经开始。人们对财富管理和传承的重视程度不断提高，越来越多的客户开始正视这个问题，所以行业未来的发展一定会越来越好。我对于这点坚信不疑。
然而，由于我国正处于“不平衡不充分的发展”中，不同的地区处于不同的发展阶段，有些地区可能还没有开始启蒙，一些大城市则已经进入快速发展阶段。同时，互联网时代的“信息茧房”现象非常明显，这也导致许多地区的人们对财富传承的认识仍旧处于蒙昧的状态。
因此，未来我们要做的工作还有很多。我们需要加强宣传和教育，提高人们对财富传承和管理的认识和重视程度；同时也需要提供更加专业、个性化的服务，以满足不同客户的需求。只有这样，我们才能够推动整个行业的健康发展，为社会作出更大的贡献。财富传承之路虽曲折漫长，但只要我们不断努力、追求卓越，定能为社会创造更多价值，助力国家繁荣昌盛。
